关于印发《自治区小额贷款公司等“7+4”类机构非现场检查工作指引（试行）》的通知

为规范自治区小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、地方各类交易场所、投资公司、开展信用互助的农民专业合作社和社会众筹机构等“7+4”类机构的日常监管，提高非现场检查质效，促进其健康规范发展，依据《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国公司法》以及小额贷款公司、融资担保公司、典当行等监管法律法规，我们制定了《自治区小额贷款公司等“7+4”类机构非现场检查工作指引（试行）》，现印发你们，请遵照执行。

自治区小额贷款公司等“7+4”类机构

非现场检查工作指引（试行）

第一章  总则

第一条  目的和依据

为规范自治区小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、地方各类交易场所、投资公司、开展信用互助的农民专业合作社和社会众筹机构等“7+4”类机构（以下简称“7+4”类机构）日常监管，提高非现场检查与现场检查的质效，促进“7+4”类机构健康规范发展，依据《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国公司法》以及小额贷款公司、融资担保公司、典当行等法律法规，制定本指引。

第二条  非现场检查

非现场检查是指自治区地方金融监管局及各地州市、县（市）“7+4”类机构监管部门定期或不定期采集“7+4”类机构经营信息，通过对经营信息分析处理，持续监测“7+4”类机构风险状况，及时进行风险识别和预警，并采取相应的监管措施。

第三条  监管目标及原则

非现场检查是各级监管部门对“7+4”类机构日常检查的一种基本方式，坚持以防控风险为原则，持续监测、评估“7+4”类机构合规经营行为和风险管控能力，督促其采取有效措施，加强各类风险管理，防范政策法规风险、信用风险、市场风险和防范非法集资等风险。

第二章  非现场检查

第五条  检查内容

非现场检查主要包括：监管信息采集与核实、日常监管信息分析与使用、举报信息核查和处理、监管重大事项报告、风险识别及预警、约见谈话、监管档案整理与归档等事项。

第六条  信息报送

“7+4”类机构监管部门按照《关于加强全区小额贷款公司等“7+4”类机构监管工作的通知》(新金发电〔2019〕23号)等相关数据报送的通知要求，全面采集辖区内“7+4”类机构经营情况和风险状况等动态数据及信息，依托自治区信息数据填报系统、全国典当行业监督管理信息系统或行业协会等渠道，县（市）监管部门核实分析汇总向地州市监管部门报送，地州市监管部门复核、分析、汇总，向自治区地方金融监督管理局报送“7+4”类机构经营情况及数据。

第七条  经营信息收集

“7+4”类机构监管部门根据非现场监管需要，要求“7+4”类机构报送相关数据和非数据信息。报送内容包括报告、报表、报送计算机存储信息等资料，“7+4”类机构监管部门对报送资料保密。

第八条  经营信息处理

“7+4”类机构监管部门根据收集到的非现场监管信息，对“7+4”类机构经营情况、管理中可能存在的问题，应予以调查核实，并采取相应的措施。核实方式包括但不限于询问、要求提供材料、约见、现场调研等。

第九条  风险报告

各地州市“7+4”类机构监管部门应根据监管要求，及时对非现场信息进行监测和处理，每年7月和次年1月向自治区地方金融监督管理局报送《小额贷款公司等“7+4”类机构年度经营和风险状况报告》（参考样本1）。报送“7+4”类机构行业情况，采取分类处置的原则：小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等7类机构按照现行监管规制，全面深入揭示风险状况，以及资金是否流向国家限制性行业或泡沫行业等情况；投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、各类交易场所等4类机构，需摸清是否存在吸收存款或变相吸收存款、自营贷款或受托贷款、受托投资、资金是否流向国家限制性行业或泡沫行业等情况。依据以上“7+4”类机构检查情况，分析行业情况及趋势，提出下一阶段工作计划。

第十条  违法情况举报

各地州市“7+4”类机构监管部门要在本部门官网、“7+4”类机构经营场所等地公布举报联系电话，建立健全举报制度，畅通信访举报渠道，根据举报人提供情况或线索进行核实并及时处置。

第十一条  重大风险事件报告

各地州市“7+4”类机构监管部门应建立重大事项报告制度，督促“7+4”类机构及时向自治区地方金融监督管理局报送情况，并随时关注事态发展，及时报送后续情况。

第十二条  监管谈话

“7+4”类机构出现以下情形的，各级“7+4”类机构监管部门可根据需要约见董事、监事和高级管理人员等进行监管会谈：一是存在严重违规问题和风险隐患的；二是对有关问题整改不力、未能有效控制风险的；三是其他需要约谈的情形。

约谈前制作《约见谈话通知书》（参考样本2）。约谈由各级“7+4”类机构监管部门主要负责人根据情况审批，主管处（科）室具体负责。

第十三条  风险处置

各级“7+4”类机构监管部门根据非现场监测反映问题的严重性，采取向“7+4”类机构发送《风险预警提示书》（参考样本3）或《非现场检查意见书》（参考样本4）的方式，要求其关注风险并及时跟进“7+4”类机构落实情况，督促其严格执行监管意见的各项要求，及时报送整改计划和结果。

第十四条  档案整理

年度工作结束后，各级“7+4”类机构监管部门应当对非现场监管信息资料进行整理、分类归档并装订成册，交档案管理人员保管。各级“7+4”类机构监管部门负有保密的义务，法律法规另有规定的除外。各级“7+4”类机构监管部门从事监管工作的人员，应保持工作的稳定性。

第十五条  档案内容

非现场监管档案是指在非现场监管工作中，形成的各类文件、数据、资料等信息，包括：（一）“7+4”类机构报送的数据及信息资料；（二）日常监管分析报告和附表；（三）采取各类监管措施的文件、法律文书和书面记录，包含风险提示书、监管意见书、举报电话记录、约谈通知书、会议纪要、监管日志、工作底稿等。

第十六条  档案管理

各级“7+4”类机构监管部门应建立完善的非现场监管档案，建立健全保管、调阅和保密工作制度。

第三章  附则

第十七条  解释权

本指引由自治区地方金融监督管理局负责解释。

第十八条  实施日期

本指引自印发之日起实施。

参考样本1

*****地州市/县(市)“7+4”监管部门关于

***年度“7+4”类机构日常监管分析报告

自治区地方金融监督管理局/*****地州市“7+4”监管部门：

根据《小额贷款公司等“7+4”类机构非现场检查工作指引（试行）》要求，现将“7+4”类机构监管情况报告如下：

一、基本情况

对“7+4”类机构的总体评价，对“7+4”类机构运营发展中的特点、苗头性、趋势性问题进行分析研判。

二、主要指标监管情况

(一)小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等7类机构按照现行监管法律法规等规定，进行全面深入分析；

(二)投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、各类交易场所等4类机构，需摸清是否存在吸收公共存款或变相吸收公共存款、自营贷款或受托贷款、受托投资、资金流向国家限制性行业、泡沫行业等违法违规行为。

三、存在的问题及整改措施

四、下一步监管措施及建议

**年*月*日

参考样本2

约见谈话通知书

****公司：

根据《小额贷款公司等“7+4”类机构非现场检查（试行）》及日常监管工作需要，我***约见你单位以下工作人员谈话，特此通知。

一、谈话人员

二、谈话地点

三、谈话时间

四、谈话主要内容

请你单位安排好相关事宜，配合我单位完成约谈工作。

**年*月*日

参考样本3

风险预警提示书

***公司：

根据我****单位非现场监管，发现你公司存在****，现风险预警提示如下：

一、主要问题

陈述预警提示的主要问题。

二、事实依据

列出相关事实依据，并注明简要内容，及相关文件要求。

三、整改要求

明确要求***公司限期整改的内容及时限。

参考样本4

非现场监管意见书

****公司：

根据我单位**年*月*日非现场监管发现，你公司存在****，现下发监管意见书：

一、主要问题

陈述相关问题。

二、事实依据

列明问题及相关事实依据，已经及可能采取的惩罚措施。

三、整改要求

请你公司于*年*月*日前，针对本意见书提出的要求认真整改，并将整改方案书面报送至我单位。同时，将整改方案的执行进展情况，应分阶段或一次性书面报送至我单位。

**年*月*日

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