一、部长：

　　1．部长职责

　　(1)服从经理指挥，主动做好分管范围内的工作，承担一切责任，争取做到分管范围无违规。

　　(2)严于律己，模范遵守各项规章制度，起带头作用，创一流服务，处理好与客户关系。

　　(3)熟悉市场，研究价格，不断创新业务新领域、开拓业务新品种。学习新的商品知识和鉴别方法，争取少出错、不出错，避免同类错误重复发生。

　　(4)严格审查客户证件，对有问题客户及时安抚，联系公安机关处理；对相关部门所发《协查通报》中所涉及的人员及物品，应引起高度重视，积极协助提供破案线索。

　　(5)每日早晚交接班安排好管辖范围内的环境卫生，为本班及下一班组创造良好的工作环境。

　　2．鉴定、估价

　　(1)热情接待客户，打开对讲机，微笑服务，认真查看当物，将贵重物品放入指定托盘，用当物所需相关仪器鉴定鉴别，根据当前市场价格公平、合理地评估当物价值，给出合理当金。

　　(2)将当物规格、当金及其他详细信息告知打票员，避免当物乱号混淆。

　　3．当物入库保存

　　(1)典当物品由部长(评估员)在柜台当面将顾客当物封存打包，及时准确将当物存放在仓库的保险柜内，做到数字清楚，排列整齐，物号一致，防止串号发生。

　　(2)部长(评估员)负责当班的仓库钥匙，其他人员如到仓库取送物品，应得到部长允许，同时部长必须在场，否则任何人无权进入仓库，部长每班做好交接记录。

　　4．赎当

　　(1)当物赎当时，需核对当户证件、当据信息，完全无误后，方可赎当。

　　(2)部长按当票号进入仓库拿取当物，认真核对防止拿错当物，收错当金，避免差错事故发生。

　　(3)严禁私拿、私用、私下处理满当物品，高度对质押物品的完整无损负责，当物赎回时，当客户面公示拆封。

　　(4)仓库管理整洁，保管好客户典当物品，大宗物品要按一定比例抽验，经常检查储存情况，防止短少、残损、霉变，严格物品出入制度。

　　(5)做到日清日结，每月盘点，保证帐货相符，出现问题及时报告领导。

　　5．处理本班当户出现问题

　　如：解决刁蛮客户问题、突发事件处理

　　二、打票员：

　　1．热情接待客户，微笑服务，主动询问客户需办理的业务，给予指引。

　　2．双手接送客户证件，用“身份证鉴定仪”核对当户身份，代取需出示当户本人及***人身份证件(房产、机动车业务必须本人办理)，确认无误后方可办理业务。

　　3．根据当物实际情况进行建当、续当、赎当、挂失、冻结等业务的电脑操作：

　　(1)建当：

　　根据部长给出的当物规格、当金、有无残缺等其他详细情况，打印当票，并标注以上信息。当户本人确认签字后交由出纳员办理。

　　(2)续当

　　根据当户提供的姓名、身份证号、当票号等信息，核对典当日期，正确填写续当期限后打印续当票，当户本人确认签字后交由出纳员办理。

　　(3)赎当

　　赎当时，需核对当户证件、当据信息，在出纳员收款无误后，方可赎当。

　　(4)挂失

　　A．当户出示有效证件，如证件丢失，提示当户去当地派出所出具身份证明，方可办理挂失手续。

　　B．根据当户证件信息查询电脑是否有记录，如在当，填写挂失单，由客户本人签字后，打票员做出相应补票或挂失处理。

　　(5)冻结

　　A．逾期当物冻结

　　B．绝当后当物冻结

　　C．其它需冻结情况

　　4．负责打印出当日业务流量表，并与出纳员核对无误。

　　5．当票及续当票的出库编号管理：

　　(1)在当票上加盖“全年24小时营业”章；

　　(2)在续当票上加盖“续当”章；

　　(3)在机动车典当业务当票上加盖“每天16点以前取车”章；

　　(4)金额未当满时，在当票红联上做“未当满”标记。

　　(5)在每笔业务制单完成后，加盖本人人名章。

　　6．每日交接班时，将电脑中部组号进行更换。

　　三、出纳员：

　　1.热情接待客户，服务时打开对讲机，微笑服务。

　　2.坚持每笔业务现金唱收唱付，快捷无误，做到日清日结，如发生现金缺少及假钞由个人承担，若银台现金多余应讲明情况上交财务，做好记账凭证和现金日结单，业务结束时在相关单据上加盖本人人名章。

　　3.做好凭证传递及班组之间的现金交接记录，每日接班时，更改当日现金收付款章的日期。

　　4.及时清理往来款项和未结资金，认真审核各种票据，无经理同意，不得白条抵现。妥善保管并规范开据各种服务发票。

　　5.保险柜管理：

　　(1)出纳员负责保险柜现金保管、存放、清点。每日下班前保险柜密码乱号，密码由出纳员设定并掌握，遵守保密原则，钥匙由专人负责随身携带。

　　(2)出纳员每天将收到的现金每5万元为一包封存，签名并注明时间及经手人，存放在保险柜内。

　　(3)出纳员每天负责去银行取送款(只存自己封包的现金)，单位派人车护送，出纳员去银行时银台由部长负责。

　　(4)出纳员因业务需要到保险柜取款应取自己封包的现金，如用他人封包现金，需与本部部长和其他财务人员在场清点数目，否则责任自负。

　　6．出纳员定期去银行换取零钱，并为下一班组留足现金，以备业务正常运行。

　　7．出纳员每日下午4点向单位领导汇报库存现金数额，不能超过规定限额，如超过及时送银行存放。

　　8．根据建当、续当、赎当、挂失等业务进行收付款操作：

　　(1)建当：

　　根据打票员提供当票金额审核应付现金是否正确，无误后方可付款。

　　(2)续当

　　根据打票员提供续当票金额审核应付现金是否正确，无误后方可付款。

　　(3)赎当

　　赎当时，根据当户提供当票，收取典当本金和利息，收款无误后，当物当面拆封交给当户。

　　9．每笔业务加盖相应的现金收付款章。

　　四、商品帐会计：

　　1．做好每日典当本金、库存商品的登记。

　　2．按要求及时结转满当物品，登入满当物品报告单，经经理审核后及时销帐。

　　3．坚持每月与仓库、柜组进行盘点，保证帐、卡、货三相符。

　　4．为各部组提供当物明细查询。

　　5．做好统计工作及时反映经营成果。

来源：天津恺丰典当行


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