非法集资类犯罪既严重破坏金融管理秩序，侵害群众切身利益，又容易引发群体性事件，给维护社会稳定带来较大隐患和压力。2015年以来岳西县非法集资犯罪已呈现出新的特点：

　　

　　一是非法集资风险性企业大量存在。2015年，岳西县内就有6家公司关门跑路，涉及资金1000多万元，涉及群众200多人。此类非法集资风险性公司囊括各个领域，房地产、商业、制造业等等。这些公司均持有正规工商执照、税务登记证等正规手续，部分公司通过设立新的公司、子公司或者相关领域公司，以多种名义向社会公众开展借贷业、融资业务。这些公司的管理人员均是一套人马，几个公司之间的资金相互流动，账目管理混乱，前期可能正常运营，若经营亏损则瞬间出现资金链断裂，风险最终转嫁给投资者或融资者。此外，以养老、合作开发山林等投资项目为由，采取缴纳会费、招收会员等新型方式开展融资的企业也呈扩大趋势，但经过实地了解调查发现，这些企业并不具备相关资质和能力，后续可能成为非法集资风险性企业。

　　

　　二是互联网成为非法集资犯罪新平台。随着信息技术的发展，犯罪分子的作案手段越来越狡猾，科技含量也越来越高。犯罪分子利用网络平台发布虚构的“虚拟理财产品”、外汇、股权等信息，向社会公众吸纳资金或是诈骗钱款，相比传统集资犯罪其覆盖面更广，影响地域范围更大，更具欺骗性和隐蔽性。经过调查，目前已开展网络P2P平台贷款业务经营的岳西公司有5家，包括兴旺财富、滕远投资、诸葛e投等，这些网络P2P公司均在合肥注册成立，利用网络平台融资，但四家公司在开展网络P2P平台中业务过程中没有严格按照规范操作，绝大部分融资款均用于自身企业而网络投资涉及的多是县域以外的投资者，一旦资金链断裂，必然影响社会稳定。从2013年至2015年两年间，岳西因在互联网投资遭受的损失约有500多万元，由于互联网投资大多没有直接证据，被骗投资者很难维权。

　　

　　三、案件将继续呈高发趋势。受国家宏观经济下行压力增大、宏观货币政策收紧、居民投资渠道变窄等综合因素影响，加之近年来各类投资公司、融资公司资本管理公司、小额贷款公司、典当寄售行如雨后春笋般的迅猛发展，非法集资类犯罪案件仍将呈继续高发的趋势。

　　

　　几点意见：

　　

　　防范和打击非法集资是一项系统工程，必须坚持在党委政府统一领导下的“打防并举”、“标本兼治”、“办案与维稳并行”的基本原则，要着力建立和完善“严密防范、灵敏预警、主动打击、稳妥处置”的工作机制，努力实现对非法集资先期控制、打早打小、精确打击和最大限度减少损失的目标。

　　

　　（一）加大对非法集资的综合治理力度。我们应当清醒地看到，非法集资类案件对社会稳定的影响非常大。因此，要在党委、政府的牵头、领导下，建立常态机制，明确维稳职责，按照“稳妥处置、属地维稳、协调联动”的原则做好监测预警、研判会商、快速反应、现场处置等工作。

　　

　　（二）相关职能部门应当加强监管力度。相关职能部门应当加强监管力度，严把准入关，一旦发现案件，要向金融办、银监、市场监督部门通报，建议由市场监督部门对其经营活动加强监管。做到发现得早、控制得住，逐步扭转打击犯罪较为被动，惩治方式相对单一的局面。

　　

　　（三）创新宣传观念和模式，健全系统宣传教育防范非法集资的法律知识、投资观念及风险意识的机制。要积极联合新闻媒体和作为承担监管职责的人民银行和银监等部门，建立常态化的宣传机制。通过在主流媒体、网络、社区积极开展法律知识、金融常识、投资理念和风险意识等的宣传，引导群众理性投资，增强风险意识。