各市（州）商务主管部门：
　　
　　为进一步加强典当行业监管工作，引导典当企业规范经营，防范经营风险，促进典当业健康有序发展，根据《典当管理办法》和《商务部关于的通知》（商流通发〔2013〕423号）要求，定于10月中旬至11月上旬开展全省典当企业的检查工作，现将有关事宜通知如下：
　　
　　一、检查内容
　　
　　（一）典当企业资本金情况。重点检查典当行有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、发放信用贷款等违法违规行为，从其他单位或个人借款、从本地区以外商业银行贷款等行为，与其他典当行拆解或变相拆解资金，典当行有无虚假出资、抽逃资金现象，净资产是否低于注册资本的90%。
　　
　　（二）典当经营规则执行情况。重点检查典当行对其股东的典当余额是否超过该股东的入股金额，典当行与股东的资金往来是否符合国家相关规定，典当总额构成及其真实性，财产权利质押典当余额是否超过注册资本的50%，房地产抵押典当余额是否超过注册资本，对同一法人或者自然人的典当余额是否超过注册资本的25%，是否有超范围经营情况。是否存在违规融资、超标准收取综合服务费、预扣当金利息、超范围经营、超限额发放当金、资金体外循环等违规行为。
　　
　　（三）当票使用情况。重点检查典当行所有典当业务是否按规定开具了机打全国统一当票，当票存根保存是否完整，是否存在以合同代替当票和“账***账”现象，当票填写是否完整，是否按顺序使用，是否存在使用过期当票或自行印制当票行为。
　　
　　（四）信息报送工作情况。重点检查典当企业是否依照《商务部办公厅关于加强典当业监督核查和信息报送工作的通知》（商办建函〔2007〕34号）文的要求，建立、健全财务会计制度和内部审计制度，真实记录和反映其业务活动和财务状况，编制季度、年度报表并按时上报。
　　
　　二、检查方式
　　
　　检查工作以典当企业自查、各市（州）商务主管部门检查和我厅组织抽查相结合的方式进行。典当企业按照要求进行自查，查找本企业在日常经营中存在的问题并进行整改；各市（州）商务主管部门对本辖区内的典当企业进行检查；我厅适时组织抽查。
　　
　　三、时间安排
　　
　　检查工作从2013年10月15日起至11月8日结束，分三个阶段进行。
　　
　　第一阶段：企业自查阶段（10月15日—18日）。请各市（州）商务主管部门积极组织典当企业对照检查内容，认真进行自查、自纠。
　　
　　第二阶段：检查阶段（10月19日—30日）。各市（州）商务主管部门对企业进行现场检查，并于10月30日前将检查情况以书面形式报送我厅市场建设处（电子邮箱：scsw_sjc@126.com）。
　　
　　第三阶段：重点抽查阶段（10月31日—11月8日）。商务厅组织并邀请公安厅、工商局和金融办联合到部分市对典当企业进行重点抽查。
　　
　　抽查时间地点安排：
　　
　　1、10月31－11月1日，抽查成都、德阳；
　　
　　2、11月4－11月5日，抽查宜宾、眉山；
　　
　　3、11月6－11月8日，抽查绵阳、达州。
　　
　　四、检查要求
　　
　　开展全省典当业检查工作，事关防范金融风险、保障社会安定、构建和谐社会的大事。各市（州）商务主管部门要切实做好典当企业的检查工作，及时发现、纠正典当企业经营存在问题，及早化解可能出现的市场风险、金融风险与社会风险。在检查中发现违规的典当企业，要予以纠正或限期整改。对违反国家有关法律法规的行为要坚决查处。
　　
　　特此通知。