小额贷款公司涉嫌敲诈 借9000元敲诈12万元
发布时间2017年09月07日浏览量：来源:现代快报作者：通讯员 葛明亮 吕璐 记者 陶维洲
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要借钱，先写一张"高条"：借一万还三万，借两万还六万，扣除各种名目繁多的，到手的只有几千元甚至一两千块，利息却要按照原先的借款数额计算，还不上钱就上门威胁。近日，南通市崇川区检察院对从事小额贷款行业的陆某、杨某、郭某、丁某、徐某、缪某等6名犯罪嫌疑人以涉嫌敲诈勒索罪批准逮捕。
现代快报记者了解到，陆某和杨某等人都是20来岁的小年轻，老家在苏北的涟水、沭阳等地。2016年4月，陆某等人分别在南通市区无证开了4家小贷公司，经营“无抵押小额贷款”。几名犯罪嫌疑人经过预谋，以无抵押贷款为名，通过聊天工具发布各种形式的广告，引诱急需借款的人前来借款，而后对借款人实施敲诈勒索。
一旦借款人“上钩”前来洽谈借款，陆某等人就会以约束被害人及时还款为名，骗取借款人签订比约定借款额高数倍的借条和收条（俗称高条）、填写借款人的家庭成员信息。之后，犯罪嫌疑人再以需要核实借款人的实际住处为由，到借款人的实际居住地进行“家访”。在掌握上述信息后，他们提出要从借款人的借款中扣除高额的“家访费”“辛苦费”“保证金”“当期利息”等各种费用，对被害人进行敲诈。
现代快报记者了解到，具体敲诈方式为，犯罪嫌疑人借给被害人的钱只有一两千块钱，但必须按约定的借款数支付高额利息和归还本金。如“违约”就要按“高条”上的金额赔付，不给钱他们就会持“高条”找到被害人家里或者扬言到法院起诉，上门喷漆、堵锁眼、砸门窗玻璃、打电话威胁骚扰。
今年5月，被害人小孙因为做生意资金周转不过来，就想在网上找一家南通的小额贷款公司借点钱解燃眉之急。很快，通过搜索他找到一个电话，接着联系了这家贷款公司，接待他的是丁某几个人。小孙要借25000元，对方告诉他利息是一期（25天）2000元，借条要写5万，多出来的钱是保证金，如果逾期了就要还5万元。
之后，贷款公司的员工要带小孙做家访，转了一圈后，就说要收家访费和手续费，七七八八扣下来，小孙只拿到6000块。再往后，小孙每个月都要还高额利息，陆某等人还以贷款超期为由找到了他的家里，小孙和家人不得已继续还钱，总计有6万元。类似小孙这样遭遇的还有20多名被害人，都是急需用钱，结果中了圈套，被一步步拉近了敲诈的陷阱，最夸张的一个被害人借款9000元竟被敲诈了12万元。
经多名被害人到公安机关报案，陆某等人于今年7月先后被抓获，丁某投案自首。警方初步查明，该案的涉案金额达数十万元。几名犯罪嫌疑人也承认，他们这不是正常的借贷，是在敲钱。屡屡敲诈得手，他们抓住了部分借钱人的软肋和弱点：“这些来借钱的人，一般都不想让家人知道自己在外面借钱的事情，所以才会害怕我们上门去要钱。”
办案检察官告诉现代快报记者，小额贷款公司目前良莠不齐，很多游走在法律的边缘地带，很容易引发敲诈、诈骗、抢劫等侵财乃至危及人身安全的治安事件和刑事犯罪，亟待多部门联动整治规范。对于本案中的众多受害人，检察官的建议是“高利贷沾不得”，小贷公司手持“高条”一旦产生债务纠纷就很麻烦，考虑向小额贷款公司借钱要慎之又慎，要考虑自己的还款能力，一旦发现被对方敲诈或有其他犯罪迹象，要及时向警方报案，保证自己的财产和生命安全。
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